Fraud in Finance: Mumbai Bank Executive Charged with Stealing ₹3 Crore from Customer
रिलेशनशिप मैनेजर ने कथित तौर पर शिकायतकर्ता की एफडी का उल्लंघन किया और म्यूचुअल फंड कॉम्बिनेशन लिक्विड फंड में पैसे ट्रांसफर करने की आड़ में 12 जुलाई से 21 अक्टूबर के बीच शक्ति एंटरप्राइजेज और ममता एंटरप्राइजेज के खातों में 2.96 करोड़ रुपये ट्रांसफर किए।
एक शीर्ष निजी बैंक के रिलेशनशिप मैनेजर पर बुधवार को एक ग्राहक के खाते से अपनी बचत को बेहतर रिटर्न के लिए एफडी के बजाय म्यूचुअल फंड से जुड़े लिक्विड फंड में निवेश करने के बहाने लगभग 3 करोड़ रुपये की कथित तौर पर हेराफेरी करने का मामला दर्ज किया गया।
पुलिस के अनुसार, शिकायतकर्ता महिला, जो अंधेरी के ओशिवारा की रहने वाली है, से इस साल जुलाई में पायल हर्ष कोठारी ने संपर्क किया था, जो लोखंडवाला सर्कल में एक शीर्ष निजी बैंक की शाखा में रिलेशनशिप मैनेजर के रूप में तैनात थी।
एफआईआर के अनुसार, कोठारी ने शिकायतकर्ता को बताया कि उसे अपनी सावधि जमा पर कम ब्याज मिल रहा है और सुझाव दिया कि वह बेहतर रिटर्न के लिए अपनी बचत को म्यूचुअल फंड और कॉम्बिनेशन लिक्विड फंड में निवेश करे।
शिकायतकर्ता ने कहा कि 12 जुलाई से 21 अक्टूबर के बीच, म्यूचुअल फंड कॉम्बिनेशन लिक्विड फंड में पैसे ट्रांसफर करने के बहाने, कोठारी ने शिकायतकर्ता की एफडी तोड़ दी और शक्ति एंटरप्राइजेज और ममता एंटरप्राइजेज के खातों में 2.96 करोड़ रुपये डायवर्ट किए।
यह सुनिश्चित करने के लिए कि कोई संदेह न हो, कोठारी ने शिकायतकर्ता के बैंक खाते में भी कुछ पैसे ट्रांसफर किए। कोठारी ने कथित तौर पर बैंक रिकॉर्ड में हेराफेरी की ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि शिकायतकर्ता महिला को उसके पंजीकृत मोबाइल नंबर और ईमेल पर धोखाधड़ी वाले धन लेनदेन के बारे में एसएमएस अलर्ट न मिले।
जब शिकायतकर्ता महिला को एहसास हुआ कि कोठारी उसे धोखा दे रही है, तो उसने वर्सोवा पुलिस से संपर्क किया और शिकायत दर्ज कराई। उसकी शिकायत पर, पुलिस ने कोठारी के खिलाफ भारतीय न्याय संहिता (बीएनएस) की धारा 316 (5) (आपराधिक विश्वासघात) और 318 (4) (धोखाधड़ी) और 66 सी (पहचान की चोरी) सूचना प्रौद्योगिकी अधिनियम के तहत मामला दर्ज किया और मामले की आगे की जांच कर रही है।